甘肃张掖甘州公安成功拦截一起新型电信诈骗案件

日前，甘肃省张掖市甘州区出现多起以贫困户申请高额“国家扶贫基金”为幌子的电信诈骗洗钱案件，诈骗分子利用部分市民对国家扶贫政策的误解，诱骗其参与线下取现打款，实则为诈骗团伙洗钱，严重损害了市民的合法权益。

甘州公安成功拦截一起新型电信诈骗案件（张掖市公安局甘州分局供图）

一个“官方客服”私聊、一通可疑电话、一笔异常取现业务……3月5日，张掖市公安局甘州分局与张掖农村商业银行股份有限公司联动出击，成功拦截一起新型电信诈骗案件，斩断了涉诈资金转移链条，避免了六旬老人落入诈骗洗钱陷阱。同时，这起案件暴露出诈骗分子假借“国家扶贫”名义实施犯罪的新动向，也为全民反诈敲响警钟。

蹊跷取现：老人闪烁其词暴露端倪

3月5日11时许，张掖农村商业银行股份有限公司营业部大厅内，工作人员注意到一位神色焦虑、神情慌张的老年客户。当柜员按流程询问取现用途时，老人称：“自己想要装修房子，从‘侄子’处借了3万元，这会来取现。”

该老人在回答时频频翻看手机，工作人员在不经意间看到老人手机界面时，“XX扶贫客服”聊天记录引起警觉——这与公安机关近期披露的“扶贫款”诈骗案例高度相似。当班柜员再次确认取款用途时，老人始终回避资金来源询问，且多次变更说辞、情绪激动。当工作人员提及扶贫资金诈骗特征时，老人突然开始频繁接听电话，行为愈发反常。这些细节引起银行工作人员高度警觉，并立即启动“警银协作”工作机制，将相关情况反馈张掖市公安局甘州分局，甘州分局反诈中心见疑不放立即前往网点进行核查。

迅速介入：警银协手成功劝阻拦截

民警在银行网点及时找到了正在取钱的老人封某，面对民警的询问，已被骗子重度洗脑的封某对民警的劝说置之不理。

“这3万元是我从‘侄子’处借来装修房子的钱，我就取个钱，你们警察来干什么？”封某不耐烦的说道。当民警查看老人手机时，封某已提前将聊天记录、APP等相关信息全部删除。一时间，该事件陷入了僵局。

为使封某彻底醒悟，民警结合真实案例与视频，宣传讲解诈骗分子的手段和目的,并第一时间联系封某的儿子前来。后在民警、银行工作人员和封某儿子的耐心劝说下，封某才幡然醒悟，意识到自己被诈骗分子利用，陷入了为骗子“洗钱”的陷阱，险些沦为“洗钱”帮凶。

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“关于‘扶贫’APP的事情我大概知道一点，当时母亲给我说过，我因为忙也没有多关注，只是给母亲说了句‘那都是假的，不要信’就再没管过，谁知骗子还真把母亲给忽悠进去了，这件事我也有责任。”封某儿子说道。

事后，封某配合民警对3万元涉诈资金进行了拦截保全，避免了更大的损失。封某对民警和银行工作人员的及时拦截和耐心劝阻表示感谢，并对自己的行为深感懊悔。

抽丝剥茧：新型诈骗套路浮出水面

原来，封某2月底在网上无意间下载了一款“扶贫”APP，该APP内的“客服”主动与封某进行聊天，并告诉封某符合他们的补贴条件，并要求封某提供银行账户为其转补贴款。在客服诱导下，封某将自己银行账户提供给“客服”。后“客服”又以“申领扶贫款需刷流水”为借口，向封某银行账户转入了3万元，并要求立即取现并交与客服指定人员，待收到取现的现金后，才能为封某发放补贴款。之后就有了封某来银行取现的一幕。

“当时，‘客服’以申领扶贫款需刷流水往我账户转了3万元，并要求立即取现。‘客服’还对我说符合条件的人较多，让我抓紧取现金，如果银行不给取现金，你就说钱是从‘侄子’处借来的，现在要装修房子急用……”封某说道。

“这是典型的‘资金通道’型诈骗。”张掖市公安局甘州分局反诈中心负责人指出，新型电诈已呈现专业化分工，不法分子往往通过话术培训、伪造公文、远程操控等手段，诱使群众成为犯罪链条中的“工具人”。

为有效遏制电信网络诈骗案件的发生，切实保障人民群众的财产安全。今年以来，张掖市公安局甘州分局紧盯涉诈高危资金预警和线下大额取现线索拦截，持续强化警种部门联动和警银协作，依托“精准预警+上门劝阻+宣传防范”模式，全力做好反诈预警劝阻工作，成功预警拦截涉诈案件4起，为受害群众及时挽损40万余元，以实际行动守牢人民群众的“钱袋子”。（朱自涛）